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建设跨境金融服务平台科技赋能服务实体经济_走中国特色金融发展之路 • 外汇这十年_国家外汇管理局门户网站

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走中国特色金融发展之路 • 外汇这十年

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专题

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000014453-2022-00825

分类：

新闻报道外汇信息化建设各类社会公众

来源：

国家外汇管理局

发布日期：

2022-09-28

名称：

建设跨境金融服务平台科技赋能服务实体经济

文号：

建设跨境金融服务平台科技赋能服务实体经济

党的十八大以来，外汇局坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，探索利用区块链技术搭建跨境金融服务平台（以下简称跨境平台），助力解决中小微企业融资难题，持续推出多种融资类和便利化应用场景，服务实体经济高质量发展。截至2022年9月底，跨境平台已推出6个融资类应用场景和3个外汇业务便利化类应用场景，服务企业超过7万家，企业累计融资金额超过2000亿美元、付汇金额超过6700亿美元。推出融资类应用场景便利企业跨境融资。自2017年开始，研究利用区块链技术搭建跨境平台，通过分布式账本的不可篡改、数字签名和多方共识等技术特点，实现政府部门、银行、保险公司、企业等多方信息共享，并以出口应收账款融资为切入点陆续推出6个融资类应用场景。2019年3月，首期推出“出口应收账款融资”“企业跨境信用信息授权查证”两个应用场景，目前已在全国推广。2020年10月，在重庆推出“西部陆海新通道物流融资结算”应用场景。2021年5月，在广东、江苏等12个地区推出“出口信保保单融资”应用场景。2021年6月，在陕西推出“中欧班列长安号融资”应用场景。2022年7月，在山东推出“中欧班列齐鲁号融资”应用场景。截至2022年9月底，融资类场景参与法人银行300多家，服务企业超过1.6万家，其中涉外收支年规模小于3000万美元的中小微企业占比约75%，融资金额超过2000亿美元。推出便利化类应用场景提升外汇服务体验。2020年7月，在山东、广东等18个地区陆续开展“资本项目收入支付便利化真实性审核”应用场景试点。2020年11月，“服务贸易税务备案电子化银行核验”应用场景在全国上线，并于2021年7月再次升级。2022年3月，在山东青岛地区开展“海运费外汇支付便利化”应用场景试点。截至2022年9月底，“服务贸易税务备案电子化银行核验”应用场景参与法人银行500多家，服务企业超过5.4万家，核验电子税务备案表超过17万张，涉及付汇金额超过6700亿美元。跨境平台助力缓解中小微企业融资难。调研发现，中小微企业规模小、管理不够规范、信用信息匮乏，往往较难获得银行融资，而银行出于不掌握企业信用等顾虑，对中小微企业融资业务也格外谨慎。跨境平台助力提供便利的真实性核验手段，简化银行手工核对、现场核查等复杂流程，提高资金周转速度，同时提供丰富的跨境信用信息，为银行向企业授信提供了真实可信的数据参考，提升了中小微企业融资效率和成功率。如，福建晋江某进出口贸易公司订单金额小、交易频繁，融资需求较为迫切。银行通过跨境平台对该公司进行贸易背景真实性电子核验，减少重复递交、打印材料、手工核对等工作，大大节省尽调、申请、审批、放款等环节的时间，同时避免一笔交易在多家银行进行融资的情况，降低重复融资风险。目前银行累计为该公司办理216笔共计1.78亿元出口贸易融资业务。跨境平台助力提升银行融资业务办理积极性。得益于融资风险和成本的降低，银行办理融资业务的积极性明显提升。如，某银行依托跨境平台为三明市某化工公司办理了325万元出口信保保单融资，融资期限3个月。据此，该企业向当地政府部门申请了年化3%的融资贴息和不超过40%的保费退还。再如，某银行利用跨境平台共核验单证11万余张，通过平台提供的银行间融资信息互动，发现其中1600余张、金额合计超1亿美元的单证已使用或超额融资，银行及时拒绝了异常业务，有效防止融资风险发生。跨境平台助力银行创新融资产品更好服务企业。部分银行利用跨境平台数据资源，推出具有自身特色的融资产品，为企业增信提供支持，增加金融有效供给。如，多家银行依托跨境平台应用场景，先后推出“出口数据贷”“出口易贷”“出口微贷”“跨境E贷”等线上信用类授信产品，实现免抵押、全线上、自动审批功能，最快几分钟融资到账，有效拓宽中小微企业融资渠道，受到企业欢迎。下一步，外汇局将继续以中小微企业为重点优化外汇服务，加大跨境平台建设和推广力度，丰富“出口信保保单融资”等应用场景，探索拓展服务共建“一带一路”相关应用场景，充分发挥跨境平台在缓解企业融资难方面的优势，助力涉外经济平稳健康发展。（作者：科技司、外汇业务数据监测中心）

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外汇局科技司：科技赋能深化跨境金融服务平台建设_腾讯新闻

外汇局科技司：科技赋能深化跨境金融服务平台建设

新京报贝壳财经讯 11月20日，外汇局科技司发文称，中央金融工作会议强调，优化资金供给结构，把更多金融资源用于促进科技创新、先进制造、绿色发展和中小微企业；做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融五篇大文章。

国家外汇管理局坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，深刻把握金融工作的政治性、人民性，牵头搭建并不断完善跨境金融服务平台（以下简称跨境平台），累计推出11个应用场景，在服务中小微企业融资、促进跨境结算便利化、支持共建“一带一路”及西部陆海新通道建设等方面持续发力，不断为我国实体经济高质量发展注入科技动能。截至2023年10月末，跨境平台累计助力以中小微企业为主的逾10万家企业获得融资超3000亿美元、付汇金额超1.2万亿美元。

聚焦中小微企业融资难题搭建跨境平台

直面中小微企业融资难、银行风控难等相关症结。中小微企业资金流、贸易流、货物流、监管信息等能够佐证自身信用及经营情况的信息往往较为分散，而银行因缺少获取中小微企业完整经营情况的便捷渠道以及无法核实单证是否存在跨银行重复使用情况等因素，出于风险控制或成本较高等顾虑，为中小微企业办理融资意愿往往不高。

搭建跨境平台，精准破解企业信用信息匮乏、银企信息不对称等问题。国家外汇管理局研究利用区块链技术搭建跨境平台，应用分布式账本不可篡改、数字签名和多方共识等技术，汇集涉外收付汇、税务备案、质押凭证、融资受理、信用保险、货运物流、仓储等政银企多部门信息，建立银行间贸易融资信息实时互动机制、税务凭证信息与付汇业务联动模式，增强银行快速准确办理单证真实性审核、重复或超额融资与付汇核验、跨境贸易背景信息查证等业务能力。

不断丰富应用场景，促进资金融通和跨境结算便利化。融合数字技术与外汇管理，先后推出“出口应收账款融资”“企业跨境信用信息授权查证”“出口信保保单融资”“银企融资对接”等8个融资类应用场景，推出“资本项目收入支付便利化真实性审核”“服务贸易税务备案电子化银行核验”“海运费外汇支付便利化”等3个外汇便利化类应用场景，推动跨境融资、结算业务办理便利化、协同化、智能化。

助力中小微企业跨境融资及结算提质降本增效

创新银企跨境融资对接方式。推出“企业跨境信用信息授权查证”“银企融资对接”应用场景，通过搭建银企线上“面对面”桥梁和信用信息共享机制，及时对接企业融资诉求，为银行提供企业贸易背景、经营信息等作为放贷参考，帮助企业拓宽融资渠道、降低融资门槛、提高授信额度，融资效率也大幅提升。

积极为中小微企业提供增信支持。推出“出口应收账款融资”“出口信保保单融资”应用场景，通过跨部门数据的可信交换和有效核验，提供保单、运单、提单等丰富的跨境贸易信息和数据交叉验证，推动更多银行为中小微企业增信，提供更充分的信贷支持，降低中小微企业融资费率，切实缓解企业融资压力。

支持共建“一带一路”和西部陆海新通道建设。推出“西部陆海新通道物流融资结算”“中欧班列长安号融资”“中欧班列齐鲁号融资”“北部湾港航融”等应用场景，分别与西部陆海新通道平台、长安号数字金融综合服务平台、齐鲁号数字化综合金融服务平台等物流运营方进行数据共享和系统协作，进一步为共建“一带一路”产业链企业融资增信、增速。引导银行开展特色化金融产品与服务创新，不断丰富运费融资、仓单融资等功能，助力构筑内陆地区效率高、成本低、服务优的国际贸易通道。

有效扩大外汇便利化政策覆盖面。推出“服务贸易税务备案电子化银行核验”“资本项目收入支付便利化真实性审核”“海运费外汇支付便利化”应用场景，打通业务环节，优化服务流程，通过付汇、发票、税务备案表等数据联动，建立外汇局、税务、银行、企业多方业务真实性的交互核验机制，便利企业办理跨境交易支付结算，推动外汇便利化政策惠及更多经营主体。

下一步将持续深化跨境平台建设，更好服务实体经济高质量发展

强化优质金融外汇服务。完善跨境信用体系和银企线上对接渠道，升级“企业跨境信用信息授权查证”“银企融资对接”等应用场景，进一步丰富信用数据源、提升操作便利性，支持银行高效便捷开展融资授信、外汇展业等，持续做好以中小微企业为主体的普惠金融工作，不断满足经济社会发展和人民群众日益增长的金融外汇需求。

提升跨境结算及投融资便利化水平。做好科技金融、数字金融相关外汇工作，探索新的应用场景，支持完善企业汇率风险管理服务，进一步便利市场采购等贸易新业态业务办理，着力打造以跨境信用体系为核心、以单证核验为补充的应用生态，推动企业跨境结算及投融资更加高效便利。

加大对共建“一带一路”及西部陆海新通道建设的支持力度。强化跨部门合作，持续完善“西部陆海新通道物流融资结算”“仓单融资”等应用场景，为航运、物流等涉外企业融资增信，服务好“走出去”和“一带一路”建设。

编辑姜樊

校对贾宁

跨境金融服务平台服务实体经济效果初显_滚动新闻_中国政府网

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跨境金融服务平台服务实体经济效果初显

2022-10-08 16:43

来源：

新华社

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新华社北京10月8日电题：跨境金融服务平台服务实体经济效果初显

新华社记者刘开雄

打破信息壁垒，在涉外企业融资需求与银行金融服务之间架起一座“信息桥”——由国家外汇管理局搭建的跨境金融服务平台，服务实体经济效果初显。

国家外汇管理局日前披露的数据显示，截至2022年9月底，跨境金融服务平台已推出6个融资类应用场景和3个外汇业务便利化类应用场景，服务企业超过7万家，企业累计融资金额超过2000亿美元、付汇金额超过6700亿美元。

“出口应收账款融资”“企业跨境信用信息授权查证”“出口信保保单融资”……2017年开始，国家外汇管理局积极研究利用区块链技术搭建跨境金融服务平台，通过分布式账本的不可篡改、数字签名和多方共识等技术特点，实现政府部门、银行、保险公司、企业等多方信息共享，并以出口应收账款融资为切入点，陆续推出6个融资类应用场景，受到市场各方欢迎。

截至2022年9月底，在融资类应用场景中，参与的法人银行300多家，服务企业超过1.6万家，其中涉外收支年规模小于3000万美元的中小微企业占比约75%。

在融资类应用场景逐步推广的过程中，国家外汇管理局还结合放管服改革要求，在跨境金融服务平台上陆续推出3个外汇业务便利化类应用场景，提升企业外汇服务体验，取得了不错的效果。

截至2022年9月底，仅“服务贸易税务备案电子化银行核验”应用场景参与的法人银行就达500多家，服务企业超过5.4万家，核验电子税务备案表超过17万张。

国家外汇管理局相关部门负责人介绍，跨境金融服务平台助力提供便利的真实性核验手段，简化银行手工核对、现场核查等复杂流程，提高资金周转速度，同时提供丰富的跨境信用信息，为银行向企业授信提供了真实可信的数据参考，提升了中小微企业融资效率和成功率。

信息互联也提升了金融机构办理相关业务的积极性，进一步激发了银行创新融资产品服务企业的潜力。部分银行利用跨境金融服务平台数据资源，推出具有自身特色的融资产品，为企业增信提供支持，增加金融有效供给。

记者了解到，已经有多家银行依托跨境金融服务平台应用场景，先后推出“出口数据贷”“出口易贷”“出口微贷”“跨境E贷”等线上信用类授信产品，实现免抵押、全线上、自动审批功能，最快几分钟融资到账，有效拓宽中小微企业融资渠道。

国家外汇管理局相关部门负责人表示，未来将继续以中小微企业为重点优化外汇服务，加大跨境金融服务平台建设和推广力度，丰富“出口信保保单融资”等应用场景，探索拓展服务共建“一带一路”相关应用场景，充分发挥跨境金融服务平台在缓解企业融资难方面的优势，助力涉外经济平稳健康发展。

【我要纠错】责任编辑：朱英

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国家外汇局：持续推进跨境贸易和投融资便利化_部门动态_中国政府网

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国家外汇局：持续推进跨境贸易和投融资便利化

2023-11-17 08:45

来源：

光明日报

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国家外汇管理局16日发布数据显示，截至2023年9月末，全国已累计办理优质企业贸易外汇收支便利化业务超427万笔，金额超1.9万亿美元，跨境贸易和投融资便利化水平持续提升。国家外汇管理局积极支持贸易新业态健康发展，支持银行、支付机构凭交易电子信息为跨境电商等贸易新业态主体办理贸易结算，助力经营主体降成本、增效率。2023年1至9月，银行和支付机构凭交易电子信息为跨境电商办理外汇收支约6.5亿笔。优化市场采购结算渠道，支持联网信息平台备案商户在线自助办理收结汇。2023年以来，备案商户在线自助办理收结汇约占70%，惠及中小微商户超9万家。我国持续加大对科技创新和中小企业的外汇支持力度。针对中小微高新技术和“专精特新”企业等净资产规模较小的企业，开展跨境融资便利化试点，允许企业在等值1000万美元或500万美元额度内自主借用外债，目前试点区域已覆盖全国约80%、28万家高新技术和“专精特新”企业。搭建跨境金融服务平台，陆续推出8个融资类应用场景和3个便利化类应用场景，助力以中小企业为主的近10万家涉外企业累计获得融资金额超2900亿美元、付汇金额超1.2万亿美元。国家外汇管理局将持续推进跨境贸易和投融资便利化，加强和改善跨境贸易外汇便利化政策供给，支持更多银行和支付机构开展跨境电商等贸易新业态结算业务，将跨境融资便利化政策扩展至全国，支持更多高新技术和“专精特新”企业创新发展。（记者温源）

【我要纠错】责任编辑：张兴华

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强化科技赋能跨境金融服务平台助力重庆涉外经济高质量发展_特色服务_重庆市分局

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75926188-X-2023-00109

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来源：

国家外汇管理局重庆外汇管理部

发布日期：

2023-08-03

名称：

强化科技赋能跨境金融服务平台助力重庆涉外经济高质量发展

文号：

强化科技赋能跨境金融服务平台助力重庆涉外经济高质量发展

跨境金融服务平台是2019年国家外汇管理局牵头搭建、部委层面首个在国家网信办备案的国家级区块链平台。平台通过建立完善与政府部门、银行、保险公司、中小企业等多部门信息共享和端到端核验机制，支持缓解企业融资难题，提升结算便利性。重庆外汇管理部在全国较早参与跨境金融服务平台建设，经过多年的发展努力，已在跨境金融服务平台上线7个应用场景，为全国上线应用场景最多的省市之一，初步形成覆盖银企对接、融资、结算、展业监管等多功能为一体的金融生态平台。截至2023年6月末，跨境金融服务平台累计便利重庆近1700家企业融资结算417.6亿美元，其中融资260.4亿美元，居中西部首位、全国第四。功能一：促进银企高效对接2023年2月，重庆作为全国首批试点地区，正式启动银企融资对接场景试点。通过该场景搭建的线上融资对接平台，企业可主动向多家银行发起融资意向申请，银行线上获取企业融资需求和企业跨境信用信息，结合企业实际情况和风控要求为企业办理融资业务，实现融资对接一站式服务，提升企业融资的便利性和可获得性。截至2023年6月末，16家银行通过该平台为74家企业办理融资授信110笔，授信金额合计8.7亿美元，授信成功率达到94%。功能二：强化融资增信服务信息不对称、授信审批周期长等问题是影响中小外贸企业融资的关键痛点。重庆依托跨境金融服务平台先后上线出口应收账款融资、出口信保保单融资等融资类场景，为银行精准构建企业“立体画像”、综合研判企业信用状况提供有力支持。同时，支持银行前台系统相关核心流程上链，银行单证审核时间下降90%。以平台最早上线的出口应收账款融资应用场景为例，建立了银行对企业的信息查询和有效核验、银行间贸易融资信息实时互动等机制，提供出口单据核验、融资审核、发放登记等流程功能，实现融资业务流程的优化升级，单证核查到融资放款所需时间从0.5-2个工作日缩短至分钟级。截至2023年6月末，该场景已累计支持20家银行发放贷款3189笔，金额合计230.2亿美元。功能三：实现便利快捷结算为缓解跨境支付结算类业务“笔数多、金额小、办理周期长”的难题，重庆在跨境金融服务平台上线“资本项目收入支付便利化”“服务贸易税务备案表电子化银行核验”2个外汇便利化应用场景，努力让数据多“跑路”、企业少“跑路”。其中，“服务贸易税务备案表电子化银行核验”应用场景将服务贸易跨境收支所涉政务表单数据信息纳入平台进行查询核验，企业无需往返银行、政府部门办理支付，结算时间从1-2个工作日缩短至1-2小时，截至2023年6月末，该场景已累计便利支付138.5亿美元。功能四：支持银行展业监管为解决银行展业管理与事后监督手段不足、效率不高的难题，跨境金融服务平台上线企业跨境信用信息授权查证场景，实现查验结果在银行间、银行与外汇局间数据共享，能够有效防止单证重复使用、超额使用、虚假单证构造交易等行为。截至2023年6月末，银行通过跨境金融服务平台累计查询信息11.2万笔（次）；累计抽查票证4453张，实现80%支付交易真实性的批量核验。重庆外汇管理部进一步将跨境金融服务平台优势特色与服务国家战略建设紧密结合，2020年，在平台上推出全国唯一的“西部陆海新通道物流融资结算”专项应用场景。该场景通过对接重庆市政府口岸物流办、西部陆海新通道运营平台核心企业，整合上下游物流企业订单、发票、物流、关单等贸易和运输数据信息，为银行授信管理提供贸易信息、物流运费信息等审查核验服务，截至目前，该场景已成功上线4个功能模块，包括物流企业运费融资、进出口贸易融资、境内外汇支付等功能，累计支持680余家企业融资结算37.5亿美元，并成功入选国家区块链跨境金融特色领域试点—“区块链+跨境金融”试点。下一步，重庆外汇管理部将在国家外汇管理局指导和支持下，依托跨境金融服务平台强化金融科技赋能，紧紧围绕西部陆海新通道加快建设实需，持续探索创新更多符合银行、企业需求的应用场景功能，以更优质、更便捷的跨境金融线上服务，助力重庆涉外经济高质量发展。

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累计融资超1400亿美元外汇局详解跨境金融服务平台_中国经济网――国家经济门户

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累计融资超1400亿美元外汇局详解跨境金融服务平台

2022年03月09日 07:19 来源：经济参考报张莫

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　　有效服务中小企业，缓解跨境金融领域融资难、融资贵，一直是外汇局工作中一个高度关注的重点。国家外汇管理局科技司司长张铁成近日在接受《经济参考报》记者独家采访时表示，为缓解中小外贸企业跨境融资难问题，外汇局于2019年牵头建设了跨境金融服务平台，逐渐建立起政府部门、银行部门、保险公司、企业之间的信息共享和端到端的核验机制。

　　截至2022年2月28日，平台累计完成融资23万笔，放款金额超过1400亿美元。张铁成说，2022年外汇局将持续加大工作力度，不断丰富拓展平台应用场景，进一步促进中小企业跨境贸易投融资便利化。

　　缓解中小企业融资难、银行风控难

　　“在外汇监管工作中我们发现，中小外贸企业谋求发展过程中资金使用需求迫切，但在传统贸易融资模式下，中小外贸企业跨境应收账款质押融资存在一定障碍。一般来说，中小外贸企业规模小、资金少，管理不够规范，信用信息匮乏，个别资信较差的企业，甚至通过质押物造假或重复使用来骗取融资。这导致银行难以采信企业自行提供的质押物凭证等信用资料，往往对中小外贸企业跨境融资持谨慎态度。另外，银行也缺少核查质押物真实性的有效、便捷渠道。比如，为了查验重要单据的真实性，银行往往需要到企业现场进行逐单核查。为防范重复融资，银行通常还需要在事后将企业的融资情况与外汇局收付汇、海关进出口数据进行比较，分析其合理性。但由于缺少银行间质押物使用情况的信息共享，银行难以掌握企业在同业融资的具体情况；监管部门也需花费很大精力去监测、核查、检查虚假欺骗性融资交易。”张铁成说。

　　据张铁成介绍，为了解决上述中小企业融资难、银行风控难等问题，2019年，外汇局牵头建设了跨境金融服务平台，逐渐建立起政府部门、银行部门、保险公司、企业之间的信息共享和端到端的核验机制。“我们陆续推出了5个融资类应用场景和2个外汇政策便利化类应用场景，推动融资款项直达中小企业，大幅提升了中小企业融资效率和成功率。”他说。

　　据了解，5个融资类场景，包括出口应收账款融资、企业跨境信用信息授权查证、西部陆海新通道物流融资结算、出口信保保单融资和中欧班列融资。“以‘出口应收账款融资’应用场景为例，企业向银行申请质押融资时，平台为银行提供质押物信息是否真实和质押物是否被重复使用或超额融资这两项服务，作为银行审核融资项目的参考，帮助银行把控融资风险，提升银行融资风控能力。”张铁成说。

　　据介绍，截至2022年2月底，自主自愿参与使用跨境金融服务平台融资类场景的法人银行有300家，服务企业超过1.2万家，其中中小企业占比超7成，通过平台累计完成融资23万笔，放款金额超过1400亿美元。

　　平台应用场景将不断丰富拓展

　　张铁成说，整体而言，平台有效降低了企业财务成本及银行风控成本，增强了银行融资办理意愿，银行融资利率优惠和融资产品创新也得以进步。应该说，跨境金融服务平台得到了市场主体的一致认可。

　　从企业角度看，平台有助于缓解中小外贸企业跨境融资难问题。张铁成向记者介绍称，广东一家小家电产品制造商，受疫情影响，企业回款困难、出现较大资金周转需求。农业银行顺德分行及时响应，通过平台进行贸易背景真实性查验，并向上级行申请融资价格优惠，仅历时两天为企业成功发放一笔出口商票融资贷款1000万美元，及时为企业解决资金需求。

　　从银行角度看，融资风险和融资成本降低，银行办理融资业务意愿明显提高。张铁成说，试点银行普遍表示，平台提供的贸易融资批量核验，效率高、可信度强，同时平台提供的银行间融资信息互动，有助于遏制重复融资风险。比如，试点以来浙商银行共核验单证10万余张，发现其中有1650张、金额总计1.25亿美元的单证已使用或超额融资，银行及时拒绝了异常业务，有效防止了融资风险发生。

　　与此同时，银行也积极创新融资业务，不断推出具有自身特色的融资产品，更好地服务中小企业。如，宁波银行依托平台提供的进出口规模等信息，推出纯信用的“出口微贷”产品，免抵押、全线上，在线申请、自动审批，最快10分钟到账。目前该产品有6500多家企业申请，获批企业4500家，实际放款金额约10.3亿美元，其中最低美元融资利率仅2%左右。再如，重庆银行充分运用出口应收账款融资和企业跨境信用信息授权查证应用场景功能，推出“链企出口e融”产品，一键即贷、池化融资，实现线上申请、线上签约、线上核验，切实让偏远三峡库区中小外贸企业享受免担保、纯线上的信贷产品。

　　张铁成表示，2022年外汇局将持续加大工作力度，不断丰富拓展平台应用场景。加快建设海运费外汇支付便利化应用场景，持续扩大出口信保保单融资应用场景险种支持范围，探索拓展服务“一带一路”相关应用场景落地等，进一步促进中小企业跨境贸易投融资便利化，切实推动涉外经济平稳健康发展。

（责任编辑：佟胜良）

加大外汇便利化政策和服务供给_部门动态_中国政府网

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加大外汇便利化政策和服务供给

2023-12-20 08:03

来源：

经济日报

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民营经济发展频迎利好。近日，8部门联合印发的《关于强化金融支持举措助力民营经济发展壮大的通知》（以下简称《通知》）强调，加大外汇便利化政策和服务供给，通过提升经常项目收支便利化水平、完善跨境投融资便利化政策、优化跨境金融外汇特色服务，支持民营企业“走出去”“引进来”。深化贸易外汇便利化改革经常项目交易是货物、服务等非资本性要素的跨境交易，涉及逾百万企业、千万个人，是国际收支平衡的“压舱石”和涉外经济发展的“助推器”。《通知》提出，要提升经常项目收支便利化水平，支持银行业金融机构为更多优质民营企业提供贸易外汇收支便利化服务，提升资金跨境结算效率。“以前由于笔数多、材料多，准备资料耗时较长。现在无需事前提交单证，单笔付汇业务办理时间从2天至3天压缩至数分钟，大大提高了效率。”重庆京东方光电科技有限公司负责人告诉记者，公司从事跨境贸易业务，每月需向海外供应商支付采购货款近百笔。享受便利化政策后，企业真正实现“秒申请、分钟办”，节约了时间精力和财务成本。近年来，国家外汇局创新实施多项贸易外汇便利化政策，切实满足经营主体日益增长的外汇需求，助力民营企业降本增效。一是构建银行分级、企业分类的信用激励机制。实施优质企业贸易外汇收支便利化政策，统筹结算便利和风险管理，通过构建“企业越诚信、手续越便利”“银行越合规、审核越自主”的信用管理方式，赋予银行更多审核自主权，推动企业跨境贸易结算简流程、降成本。二是推动银行真实性审核转型升级。更多银行由依赖事中单证审核向事前尽调、事中简化、事后监测转变，为客户提供专业化、差异化外汇服务，贸易外汇资金跨境结算更为便利。优质企业贸易外汇收支便利化政策实施后，企业“越诚信、越便利”，银行“越合规、越自主”，政策红利不断释放。数据显示，截至2023年9月末，全国累计办理优质企业便利化业务400余万笔，业务金额近2万亿美元。与此同时，随着跨境电商等新业态新模式成为我国外贸发展的新动力，国家外汇局进一步聚焦普惠金融，支持贸易新业态健康发展。“针对贸易新业态‘小额、海量、电子化’等交易特点，我们主动探索和完善适应外贸新业态新模式发展的管理思路和服务体系，通过拓宽经营主体结算渠道、简化业务手续等措施，提升资金结算效率，降低交易成本，确保外汇政策精准供给、有效适配。”国家外汇局相关部门负责人表示。数据显示，截至2023年9月末，银行和支付机构凭交易电子信息办理资金收付业务累计61亿笔，服务小微商户近110万家。拓宽跨境投融资渠道中央金融工作会议指出，要坚持“引进来”和“走出去”并重，稳步扩大金融领域制度型开放，提升跨境投融资便利化，吸引更多外资金融机构和长期资本来华展业兴业。国家外汇局相关部门负责人表示，近年来国家外汇局积极探索出一条具有中国特色的渐进式资本项目开放道路。目前，直接投资项下已实现基本可兑换，跨境证券投资已形成多渠道、多层次的开放格局，全口径跨境融资宏观审慎管理框架基本建立并不断完善。未来将稳步扩大规则、规制、管理、标准等制度型开放，营造市场化法治化国际化一流营商环境，着力提升资本项目开放的质量。“引进来”方面，国家外汇局持续推动外商直接投资（FDI）落实准入前国民待遇加负面清单管理。“走出去”方面，持续优化境外直接投资（ODI）外汇管理，支持真实合规的对外投资，积极服务“一带一路”建设。在跨境直接投资外汇管理实现基本可兑换的同时，我国跨境证券投资也已形成多渠道、多层次的开放格局，金融市场双向高水平开放稳步扩大。合格机构投资者制度是金融市场双向开放的一个典型范例。2016年以来，国家外汇局先后统一合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者投资资金管理原则，简化审批管理，逐步放宽汇兑限制，取消本金锁定期要求。2020年经国务院批准，取消合格境外机构投资者（QFII）和人民币合格境外机构投资者（RQFII）投资额度限制以及RQFII试点国家和地区限制，进一步便利境外机构投资者投资我国金融市场，此举也成为中国金融市场开放的里程碑事件之一。“应该说，近年来我国金融市场高水平开放步伐与金融市场改革建设、国民经济发展需要等相适应，取得了阶段性成果，同时也经受住了各种严峻复杂的冲击和考验。”光大银行金融市场部宏观研究员周茂华说，彭博、摩根大通和富时罗素先后将我国国债纳入主流债券指数，A股陆续纳入全球三大国际主流股票指数，彰显全球机构投资者对近年来中国金融市场开放的高度认可。《通知》还提出，扩大高新技术和专精特新中小企业跨境融资便利化试点范围。“高新技术和专精特新企业在初创期净资产规模较小，在外债宏观审慎管理框架下融资需求往往难以得到有效满足，而跨境融资便利化试点政策允许其根据自身情况扩大境外举债规模，为具有知识产权、技术或工艺先进、市场前景良好的高新技术企业和专精特新企业获得境外融资提供了新路径。”中国邮政储蓄银行研究员娄飞鹏认为。据了解，国家外汇局从2018年开始陆续出台政策，在9个省（市）开展跨境融资便利化试点。2022年，进一步扩大便利化政策覆盖面和受惠主体，试点地区由9个地区的特定区域扩展至17个省（市）全域，试点主体在高新技术企业的基础上增加了专精特新企业，已开展试点的9个省（市）区域的单家企业便利化额度提高到1000万美元。此次跨境融资便利化试点“扩容提额”，覆盖了全国约80%、28万家高新技术和专精特新企业，支持更多高新技术和专精特新企业在一定额度内自主借用外债。跨境金融服务平台显身手在助企跨境融资和结算便利化的过程中，国家外汇局牵头搭建的跨境金融服务平台发挥了重要作用。《通知》也提出，持续创新跨境金融服务平台应用场景、拓展覆盖范围，为民营企业提供了线上化、便利化的融资结算服务。“中小微企业规模小、管理相对不够规范，资金流、贸易流、货物流、监管信息等能够佐证自身信用及经营情况的信息往往分散在多个部门，导致企业授信难、融资难。我们结合经营主体跨境融资及结算中的难点堵点问题，研究利用区块链技术搭建跨境平台，通过分布式账本不可篡改、数字签名和多方共识等技术特点，实现政府部门、银行、保险公司、企业等多方信息共享，并陆续推出8个融资类应用场景和3个便利化类应用场景。”国家外汇局相关部门负责人表示。据介绍，跨境金融服务平台已助力近10万家涉外企业累计获得融资金额约3000亿美元、付汇金额超1.2万亿美元，在支持共建“一带一路”及西部陆海新通道建设、服务中小微企业融资、促进跨境结算便利化等方面持续发力，为实体经济特别是涉外经济发展注入科技动能。“下一步将持续深化跨境金融服务平台建设，更好服务实体经济高质量发展。”国家外汇局科技司近期撰文表示。首先，强化优质金融外汇服务。完善跨境信用体系和银企线上对接渠道，升级“企业跨境信用信息授权查证”“银企融资对接”等应用场景，进一步丰富信用数据源、提升操作便利性，支持银行高效便捷开展融资授信、外汇展业等，持续做好以中小微企业为主体的普惠金融工作，不断满足经济社会发展和人民群众日益增长的金融外汇需求。其次，提升跨境结算及投融资便利化水平。支持完善企业汇率风险管理服务，进一步便利市场采购等贸易新业态业务办理，着力打造以跨境信用体系为核心、以单证核验为补充的应用生态。再次，加大对共建“一带一路”及西部陆海新通道建设的支持力度。强化跨部门合作，持续完善“西部陆海新通道物流融资结算”“仓单融资”等应用场景，为航运、物流等涉外企业融资增信。（记者姚进）

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跨境金融服务平台服务好实体经济

2022年10月12日08:16 | 来源：人民网－人民日报海外版

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　　打破信息壁垒，在涉外企业融资需求与银行金融服务之间架起一座“信息桥”――由国家外汇管理局搭建的跨境金融服务平台，服务实体经济效果初显。　　国家外汇管理局日前披露的数据显示，截至2022年9月底，跨境金融服务平台已推出6个融资类应用场景和3个外汇业务便利化类应用场景，服务企业超过7万家，企业累计融资金额超过2000亿美元、付汇金额超过6700亿美元。　　“出口应收账款融资”“企业跨境信用信息授权查证”“出口信保保单融资”……2017年开始，国家外汇管理局积极研究利用区块链技术搭建跨境金融服务平台，通过分布式账本的不可篡改、数字签名和多方共识等技术特点，实现政府部门、银行、保险公司、企业等多方信息共享，并以出口应收账款融资为切入点，陆续推出6个融资类应用场景，受到市场各方欢迎。　　截至2022年9月底，在融资类应用场景中，参与的法人银行300多家，服务企业超过1.6万家，其中涉外收支年规模小于3000万美元的中小微企业占比约75%。　　在融资类应用场景逐步推广的过程中，国家外汇管理局还结合放管服改革要求，在跨境金融服务平台上陆续推出3个外汇业务便利化类应用场景，提升企业外汇服务体验，取得了不错的效果。　　截至2022年9月底，仅“服务贸易税务备案电子化银行核验”应用场景参与的法人银行就达500多家，服务企业超过5.4万家，核验电子税务备案表超过17万张。　　国家外汇管理局相关部门负责人介绍，跨境金融服务平台助力提供便利的真实性核验手段，简化银行手工核对、现场核查等复杂流程，提高资金周转速度，同时提供丰富的跨境信用信息，为银行向企业授信提供了真实可信的数据参考，提升了中小微企业融资效率和成功率。　　信息互联也提升了金融机构办理相关业务的积极性，进一步激发了银行创新融资产品服务企业的潜力。部分银行利用跨境金融服务平台数据资源，推出具有自身特色的融资产品，为企业增信提供支持，增加金融有效供给。　　记者了解到，已经有多家银行依托跨境金融服务平台应用场景，先后推出“出口数据贷”“出口易贷”“出口微贷”“跨境E贷”等线上信用类授信产品，实现免抵押、全线上、自动审批功能，最快几分钟融资到账，有效拓宽中小微企业融资渠道。　　国家外汇管理局相关部门负责人表示，未来将继续以中小微企业为重点优化外汇服务，加大跨境金融服务平台建设和推广力度，丰富“出口信保保单融资”等应用场景，探索拓展服务共建“一带一路”相关应用场景，充分发挥跨境金融服务平台在缓解企业融资难方面的优势，助力涉外经济平稳健康发展。　　（据新华社北京电记者刘开雄）

(责编：申佳平、陈键)

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78116973-X-2023-00049

分类：

新闻报道资本项目管理各类社会公众

来源：

国家外汇管理局广东省分局

发布日期：

2023-03-15

名称：

跨境金融服务平台“出口信保保单融资”应用场景扩大试点工作在广东成功落地

文号：

跨境金融服务平台“出口信保保单融资”应用场景扩大试点工作在广东成功落地

为更好落实金融服务实体经济要求，助力解决中小微企业融资难题，2023年3月1日，国家外汇管理局扩大跨境金融服务平台“出口信保保单融资”应用场景试点，在全国范围内推广使用，并新增推出中小企业险保单融资功能。扩大试点首日，国家外汇管理局广东省分局指导辖内中国银行、中国建设银行分支机构各为一家外贸企业办理了一笔中小企业险保单融资业务，金额合计6.94万美元，通过跨境金融服务平台完成了受理、审核和放款相关操作，标志着中小企业险保单融资场景在粤港澳大湾区成功落地。2021年5月，跨境金融服务平台“出口信保保单融资”应用场景在包括广东在内的全国12个省市开展首批试点。本次新增的中小企业险保单融资功能，为银行办理相关业务提供验证保单信息和转让协议信息以及查验买方信用限额信息等服务，有效提升银行核验保险单证的自动化和便利化水平，提高中小企业险保单融资效率，进一步助力缓解中小企业融资难题。接下来，外汇局广东省分局将继续以中小企业为重点持续优化外汇服务，组织试点银行用好跨境金融服务平台，持续推广“出口信保保单融资”等应用场景，提升金融外汇服务水平，助力缓解中小企业融资难题，促进广东涉外经济高质量发展。

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